西班牙惊爆商业诈骗案

小飞侠

据西班牙欧浪网报道，长期以来，旅西华人对于个人银行账目总是到了需要用到的时候才会前去查看，而在不用的时候，则置若惘然。不久前有华商在一次查看中发现被人盗用账户“挂名”支付水电、房租费用长达数月之久。然而，由于银行支付日超出追回时限，导致这笔本不该有的费用支出成了定局。相对而言，房租、水电费等还只是小数目，在不久前，侨界多名华商在与一家老外大型电器公司的合作中曝出了惊天“商业诈骗案”，老外公司收取了现金的同时却又扣去华商公司银行账户上的金额，一笔笔巨款同样因为超出银行支付日及种种原因而不得追回。　　8月1号，记者接到来自瓦伦西亚华商尹某(化名)的电话。电话中，尹某告诉记者他的一位朋友杨某(化名)遭到一老外大型电器公司“坑骗”，收了货款现金后却又从杨某的公司账户中划去一笔账目，当杨某得知时已然超过银行追回时限，一笔巨款就此为该老外公司所吞没。而尹某的另外几名商业合作伙伴，也同样遭到该公司运用的类似手段而受到了金额不等的严重经济损失。在尹某与杨某的描述中，这场惊天的“商业诈骗案”逐步曝光，而引发的华人“习惯性”问题足以令人深思。
　　在记者对杨某的采访中，杨某告诉记者：“我和这家公司可以算的上是老合作伙伴了。我现在的公司是新注册的，老公司没有BAJA掉，是直接将老公司以租赁的方式租给了新公司，让后用新公司的名字继续营业。”据杨某告诉记者，他的这种老公司“租”给新公司的做法，在华人圈子里是很常见的，许多仓库都有类似做法，因为种种原因，老的公司是不能拿去BAJA掉的。而在老公司准备结束，转给新公司的时候，往往会将老公司的所有账目理清，该收钱的收钱，该付账的付账，相当于在“收尾”一般。在之前，杨某的老公司和这家老外电器公司有过合作经历，在转了新公司后这般合作关系也便没有断开，杨某告诉记者：“这家老外公司总部在瓦伦西亚，专门批发一些电风扇等电器的，在瓦伦西亚当地，甚至是在西班牙都算的上是大型公司。”在与老公司的合作期间，两方并没有发生过问题，而当杨某转了新公司，而老外公司却又换了新推销员之后，“诈骗案”逐步开始上演。
　　据杨某告诉记者：“这家公司在各地都有推销员，上门推销后，按照客人下的订单发货，然后货到付现金或者开支票等。但是在我转了新公司后，来我仓库的推销员却换了。”据杨某表示，之后上门的推销员并不是老的那一位推销员，而是新面孔。由于对这家老外公司比较信赖，因此杨某也没怀疑。
　　在这个推销员上门后，与杨某谈下了一批价值4000多欧元的电风扇订单。一切谈妥后不久，该推销员就将货物送到了杨某仓库内。随后不久，杨某再次与其谈下了一笔金额1600多的单子，该老外推销员也于不久后发货了。随后，该推销员便询问杨某给他公司的付账方式，并告诉杨某，若是发货一个星期内付现金的话，则可以打百分之八的折扣，而若是两个月付钱或者是开支票的话，则不打折。杨某听闻如此，自然是没有一丝犹豫的选择了支付现金。随后，推销员拿出单子给杨某签字。在单子上并没有标注价格多少，而只是大意写着“已经收钱”等。对于此，杨某并不在意，杨某告诉记者：“一般老外公司都比较讲信誉，而且我们华人签单子哪里会看那么多，一般都是看一眼就好了，也不会想到人家会骗你。”随后，杨某付钱签字，双方算是两清了。
　　然而，就在杨某以为货到付款，双方不会有任何不愉快的时候，问题却发生了。杨某告诉记者：“我在收货付钱后不久就回了中国，在我没多久出来后一查银行才知道。原来在我付钱一个月后，这家老外公司居然从我的老公司账户上再次扣去了这两笔费用。”据杨某表示，由于原来和这家老外电器公司的合作都是老公司，所以老外知道自己老公司的银行账户。而且，由于自己的老公司并没有BAJA掉，目前基本只是用来支付房租与水电费用，因此一般不会去查账。而正是当天他去查账之后，才得知了这个结果。在得知这一情况后，杨某当即当电话给该老外电器公司，与其说明了情况，要求对方退回这两笔钱的时候，对方表示会立即进行验证并退还。然而，老外公司在答应之后却久久不见行动，杨某无奈下只得自己上银行，准备将被扣去的钱追回。然而，在上了银行后杨某才发现，原来自己能追回的仅仅只是那1600多欧元。杨某告诉记者：“因为两笔钱被扣去的时间不一样，4000多欧元的比较早点，所以已经超过了15天，银行无法给我退回，所以我只退回来了1600多欧元。”
　　无端被多扣去4000多欧元，杨某感到气愤的同时，请了律师进行上诉。然而，正当此时，杨某却意外的收到了一张“催款信”。信中的内容大意是，杨某欠该公司5600多欧元款项，要求立即支付，而落款则是这家老外电气公司。对于这“催款单”，杨某觉得莫名其妙。杨某告诉记者：“我何时买过价值5600多欧元的货物了，这根本是没有的事情！”然而，令杨某更加气愤的是，在不久后杨某得知该老外公司竟然将这张莫须有的“5600欧元催款单”寄到了保险公司。保险公司在看到这张单子，并不知做了何种验证后，将杨某公司的信誉值直接划为“0”。杨某告诉记者：“保险公司一旦收到企业的这种‘欠单’后，该企业有在这家保险公司上保，则可以领会百分之八十或为数不少的保险金额，而在同时，欠方公司的市场‘信誉值’则会被该保险公司直接清零。如此之后，一旦该公司与其它公司有纠纷，那么这家公司铁定要吃亏。而且，如此一来，其它企业对于该公司的信誉表示质疑，合作也很难成功。”
　　在陈某得知保险公司将自己公司的信誉变为“0”之后，立即与该保险公司取得联系，并解释了其中问题，要求撤销信誉清零的做法。然而，杨某告诉记者：“这种事情很难办，已经发展到如今，也只有官司可以解决了。但打官司的话，铁定是要一两年才能有结果。”而目前，杨某一方面还在与保险公司协调，另一方面也开始与该老外电气公司打官司。
　　在采访了杨某之后，知情者尹某告诉记者：“受害的绝对不止杨某！”据尹某告诉记者：“这家老外公司骗的人已经很多了，华人里面被骗的人，有些损失几千块，有些甚至是几万块。”　　
　　据尹某表示，在他近期与自己在西班牙各地的生意合作伙伴交流之后发现，被欺骗的商家绝对不是一家两家，而是无数家。尹某告诉记者：“老外电器公司的做法等于是在钻空子，但偏偏这个空子又那么容易钻，所以就被他们成功‘搜刮’走了这一笔笔的巨款。而在画上发现后，根本是欲哭无门，无可奈何。”而尹某更曾打电话到该公司以“记者”的身份对此进行了解，但该公司工作人员一听到“记者”二字，当即将电话挂断。
　　目前，杨某还在为保险公司将自己信誉值清零及欠款的事而打官司，但正如杨某所说，这是比说不清楚的账，没有一两年是没个结果的。杨某表示，他会继续和老外打这个官司，也只是想争一口气，不想如此轻易的让这家老外电器公司得逞。而同时，杨某还希望借助记者报道，引起侨商的重视，在与瓦伦西亚该老外大型电器公司合作的时候，千万小心谨慎，非必要情况下，最好可以与之断去合作往来。并且，杨某还希望广大侨商、侨胞要经常对自己或公司的银行账户进行检查，如此才能避免无辜被扣去款项，却因为超过时限而不得追回了。