帐户上的存款不翼而飞 一种新型华人犯罪专盯侨民的存款

指路人

欧浪网05月25日报道, 一位侨民几天前刚刚在网上通过网店，卖了点小东西，他想看看对方的钱汇没有汇到自己的账户上来。可通过银行网站进入自己的账户一看，立刻大吃一惊，账户上的500多欧元存款竟然不翼而飞。他立刻进一步查看自己的账户，发现了许多奇怪的现象。于是这位侨胞立刻和银行取得了联系，由此一种专盯侨民储蓄存款账户作案的华人新型犯罪，随之浮出了水面。
   
    帐户上的存款不翼而飞
   
    几天前，侨民陈先生和往常一样，上网打开了自己LACAIXA的帐户，想看看客户的购货款存进来没有。可进入到自己的帐户页面一看，里面的余额居然为零。原先五百多欧元的存款居然不翼而飞。大吃一惊的他立刻又认真的查看了一遍，发现在自己的名头下，居然又多出了一个新的账户。并且这个新账户的名头所有人变成了三个人。除了自己的名字以外，还有两个中国人的名字。而这两个中国名字对他来说，都很陌生，从来也没有听说过。陈先生又继续查看下去后，才发现自己原来帐户里的钱，被转到了新账户里，然后被人从新账户中，全部取走了。
   
    这个新的账户从何而来呢？那两个中国人又是谁呢？陈先生仔细回忆，自己一直以来就一个账户，从来也没有开过什么新的账户，怎么忽然间就蹦出来一个与别人共享的账户呢？带着这些疑问，陈先生来到了自己在LACAIXA银行开户的储蓄所。
 用旧身份证开设的新账户
   
    到银行一问，其结果更令陈先生吃惊不小。因为根据银行的资料显示，新的账户应该是“陈先生”拿着居留，自己到那里去开设的，并且授权其他两个中国人与他共享这个账户，可以随意支取。对于这样莫名其妙的解释，陈先生立刻表示，自己从来就没有到银行开过这个账户。于是银行的工作人员又出示了开户时“陈先生”所提交的资料，其中包括他的身份证复印件。陈先生接过复印件一看，居留复印件上的居留确实是自己的，不过却是过去的老居留。因为他的居留刚刚换过。这样的状况更令陈先生疑惑不解。自己换居留的时候，老居留已经被警察收回去了，如今怎么又会出现呢？仔细再想想，无论新的居留还是老居留，他总是带在身上，也从没有丢失过，所以被谁偷去和捡去的情况也不可能存在，那么这个老居留的复印件从何而来，就是个迷了。
   
    自己遇上了“真假猴王”这种事，让陈先生吃惊之余，更觉得懊恼。他让银行拿出了新账户开户时的签字，一核对，果然不是自己的签字。如此，银行方面才明白，此陈先生非彼“陈先生”。
   
    在银行的帮助下，陈先生也弄清了华人骗子们的作案手段。这些骗子不知通过什么渠道，也许是伪造，弄倒了陈先生的旧身份证。但有了身份证，没有存折，骗子们还是无法取款的。于是这些人就拿着身份证，冒充其主人，先到银行去开设一个新的账号，并且也会把自己列为共享人，可以随意支取。在开户的时候，银行通过身份证就会查出，身份证的所有者以前在银行那里是否已经开设了账户，如果有账户的话，骗子们就会通过银行工作人员，知道账户里存款的金额，并可以非常容易的要求银行工作人员把过去账户里的钱，给转到新账户里来。钱转过来以后，就已经成了骗子们的囊中之物，他们作为共享人，可以光明正大地，随时随地进行支取。在作案过程中，由于西班牙银行工作人员往往很难分清华人的体貌特征，所以骗子拿受害者的身份证去开户，会变得非常容易。
   
    案件疑点重重
   
    虽然经过调查和询问，华人骗子的作案脉络基本清晰，但到目前为止，案件的一些细节仍显得疑点重重。首先是华人骗子是如何得到陈先生旧身份证的。陈先生在换新身份证的时候已经把旧的交给了警察。如今自己的旧身份证却出现在骗子手中，是骗子从警察那里偷出来了，还是他们曾经拿到过陈先生的旧身份证或复印件，自己伪造了一个呢？此外，据陈先生从LACAIXA银行那里了解到，骗子最终取走500欧元存款是亲自到银行的一个储蓄所里从柜台取走的。至于是拿陈先生的老身份证冒领，还是用其它两个中国人的身份证，堂而皇之的正当取出，现在还不得而知。不过骗子再傻，也不至于在银行那里留下自己真实的居留或护照证件来与陈先生共享户头。如此，警察也会根据留下的证件找到他们。要取款，他们用陈先生的老身份证冒领，一样也会蒙混过关。可骗子为什么还要用两个中国人的名字与陈先生共享户头呢？难道是为了转移警方的视线？这些都有待警方的继续调查才能弄清楚。
   
    管好自己的证件
   
    知道自己存款被冒领以后，陈先生马上报了案。虽然银行在这次诈骗案中，负有一定的责任，并且也答应了，保证找回被冒领的存款，可陈先生想想，仍觉得此案非常可怕。因为在这种状况下，华人的存款已经丝毫没有安全可言。只要骗子得到帐户所有者的身份证件，就能通过新开账户，并转账的方式，提走一个人的所有存款。这是一个多么可怕的事情。尤其是现在，华人中造假身份证的现象也出现了，犯罪分子只要得到一个人的基本资料，或居留复印件，就能造出居留。而银行通常是无法检查居留真假的。在这种情况下，套取一个人的存款，会变得更容易。由此，希望广大侨民在今后一定要注意保管好自己的身份证件，哪怕是复印件，也要保管好。此外，还要注意经常查看自己的账户，如果有异常变动，要马上联系银行，防止损失。