欧盟将禁止 10000 欧元以上的现金支付 ~

xp2 · 发表于 2024-1-20 11:25:18

波华资讯1月20日报道 | 很快，在整个欧盟，现金支付的限额为 10000 欧元 - 彭博社报道。新规定主要适用于金融业和奢侈品。通过这种方式，欧盟希望打击洗钱活动。

欧盟成员国与欧盟委员会的代表在1月18日达成协议，将出台更严格的法规来打击犯罪。彭博社强调：“该协议是旨在保护欧盟金融体系免受洗钱、恐怖主义融资侵害和逃避制裁的更大一揽子计划的一部分。”该法规主要是要求加密货币服务提供商有义务对价值 10000 欧元或更多的交易进行检查。

该法规还将涵盖奢侈品行业。贵重金属和宝石、珠宝、豪华汽车、豪华游艇和艺术品。奢侈品经销商还必须检查客户的身份并向当局报告可疑交易。

正如欧洲理事会宣布的那样，欧洲议会和成员国的谈判代表正在就适当的法规达成一致。对于大额现金支付，请检查现金交易金额在 3000 欧元至 10000 欧元之间的客户的身份，并在必要时报告可疑行为。成员国可以选择施加更低的最高限额。比如：目前在意大利上限是 5000 欧元。

在德国，目前使用纸币和硬币支付没有限制。任何想要支付超过 10000 欧元现金的人都必须表明身份并证明资金来源。经销商有义务记录并保存这些信息。

在克罗地亚和斯洛伐克等国家规定的现金上限为 15000 欧元。明显高于西班牙或法国等国家/地区的有效限额，在这些国家/地区，最多可以用现金支付 10000 欧元。

根据欧洲消费者中心网络的数据，在 30 个欧洲国家（还包括英国、冰岛和挪威）中，目前只有 12 个国家对现金支付有上限。理事会的目标是提供一个共同的限制，作为打击洗钱的策略。

理由是，这些所涉及的实体，如金融机构、银行、房地产机构、提供资产管理服务的实体、赌场、商人，在打击洗钱和恐怖主义融资方面发挥着关键作用，因为他们有最大的可疑活动。

加密货币服务提供商以及金融机构、银行、房地产机构、资产管理服务、赌场和商人将被指定为“义务实体”，充当看门人。此外，整个欧盟范围内现金支付的最高限额为 10000 欧元。

各国当局还将更密切地监控加密货币和资产至少为 5000万欧元的超级富豪的银行交易。拥有至少四分之一股份的公司所有者必须在整个欧盟范围内注册。此举的目的是为了防止俄罗斯寡头规避因乌克兰袭击而受到的欧盟制裁。

比利时财政部长文森特·范·佩特格姆表示：“这将确保欺诈者、有组织犯罪和恐怖分子无法通过金融体系将其收入合法化。”

根据欧盟委员会的计算，全球每年的洗钱金额为 7150 亿欧元至 1.87 万亿欧元。是全球 GDP 的 2% 至 5%。

从 2029 年起，新规定还将涵盖资金雄厚的足球俱乐部。该委员会表示，职业足球吸引了来自第三国数十亿欧元的投资，在欧洲被视为潜在的洗钱工具。这主要适用于欧洲五个最强联赛中最富有的俱乐部。

新规则仍需获得欧洲议会和成员国的正式批准才能生效。